2021年1月
【 iDeCo 】
- 投資金額：2万6790円
- 評価金額：2万6537円
- 評価損益：-253円(-0.9%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：43万3250円
- 評価金額：47万9456円
- 評価損益：4万6206円(10.7%)
【 合計 】
- 投資金額：46万0040円
- 評価金額：50万5993円
- 評価損益：4万5953 円 （10.0%）
2021年2月
【 iDeCo 】
- 投資金額：3万6619円
- 評価金額：3万7269円
- 評価損益：650円(1.8%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：15万円
- 評価金額：17万円
- 評価損益：2万0円(13.3%)
【 合計 】
- 投資金額：18万6619円
- 評価金額：20万7269円
- 評価損益：2万0650円 （11.1%）
2021年3月
【 iDeCo 】
- 投資金額：4万6448円
- 評価金額：4万9448円
- 評価損益：3049円(6.6%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：18万3350円
- 評価金額：20万403円
- 評価損益：1万7053円(9.3%)
【 一般口座 】
- 投資金額：3万3500円
- 評価金額：3万2733円
- 評価損益：-767円 （-2.3%）
【 合計 】
- 投資金額：26万3298円
- 評価金額：28万2633円
- 評価損益：1万9335円 （7.3%）
2021年4月
【 iDeCo 】
- 投資金額：5万6277円
- 評価金額：6万1763円
- 評価損益：5486円(9.7%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：21万6699円
- 評価金額：25万9718円
- 評価損益：4万3019円(19.9%)
【 一般口座 】
- 投資金額：27万3499円
- 評価金額：28万4632円
- 評価損益：1万1133円 （4.1%）
【 合計 】
- 投資金額：54万6475円
- 評価金額：60万6113円
- 評価損益：5万9638円 （10.9%）
2021年5月
【 iDeCo 】
- 投資金額：6万6106円
- 評価金額：7万2237円
- 評価損益：6131円(9.3%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：25万0049円
- 評価金額：29万2942円
- 評価損益：4万2893円(17.2%)
【 一般口座 】
- 投資金額：51万3500円
- 評価金額：52万4431円
- 評価損益：1万0931円（2.1%）
【 合計 】
- 投資金額：82万9655円
- 評価金額：88万9610円
- 評価損益：5万9638円（7.2%）
2021年6月
【 iDeCo 】
- 投資金額：7万5935円
- 評価金額：8万4888円
- 評価損益：8953円(11.8%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：28万3399円
- 評価金額：34万0200円
- 評価損益：5万6801円(20.0%)
【 一般口座 】
- 投資金額：75万3500円
- 評価金額：79万5986円
- 評価損益：4万2486円（5.6%）
【 合計 】
- 投資金額：111万2834円
- 評価金額：122万1074円
- 評価損益：10万8240円（9.7%）
2021年7月
【 iDeCo 】
- 投資金額：8万5764円
- 評価金額：9万7014円
- 評価損益：1万1250円(13.1%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：31万6749円
- 評価金額：37万8551円
- 評価損益：6万1802円(19.5%)
【 一般口座 】
- 投資金額：99万3499円
- 評価金額：104万8296円
- 評価損益：5万4797円（5.5%）
【 合計 】
- 投資金額：139万6012円
- 評価金額：152万3861円
- 評価損益：12万7849円（9.2%）
2021年8月
【 iDeCo 】
- 投資金額：9万5593円
- 評価金額：10万8692円
- 評価損益：1万3099円(13.7%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：35万0099円
- 評価金額：42万5067円
- 評価損益：7万4968円(21.4%)
【 一般口座 】
- 投資金額：123万3499円
- 評価金額：133万0691円
- 評価損益：9万7192円（7.9%）
【 合計 】
- 投資金額：167万9191円
- 評価金額：186万4450円
- 評価損益：18万5259円（11.0%）
2021年9月
【 iDeCo 】
- 投資金額：10万5422円
- 評価金額：11万7874円
- 評価損益：1万2452円(11.8%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：38万3450円
- 評価金額：45万8940円
- 評価損益：7万5490円(19.7%)
【 一般口座 】
- 投資金額：147万3500円
- 評価金額：157万2659円
- 評価損益：9万9159円（6.7%）
【 合計 】
- 投資金額：196万2372円
- 評価金額：214万9473円
- 評価損益：18万7101円（9.5%）
2021年10月
【 iDeCo 】
- 投資金額：11万5251円
- 評価金額：13万7591円
- 評価損益：2万2340円(19.4%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：41万6799円
- 評価金額：52万0319円
- 評価損益：10万3520円(24.8%)
【 一般口座 】
- 投資金額：171万3499円
- 評価金額：191万9668円
- 評価損益：20万6169円（12.0%）
【 合計 】
- 投資金額：224万5549円
- 評価金額：257万7578円
- 評価損益：33万2029円（14.8%）
2021年11月
【 iDeCo 】
- 投資金額：12万5080円
- 評価金額：14万8953円
- 評価損益：2万3873円(19.1%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：45万150円
- 評価金額：57万1848円
- 評価損益：12万1698円(27.0%)
【 一般口座 】
- 投資金額：195万3499円
- 評価金額：223万0354円
- 評価損益：27万6855円（14.2%）
【 合計 】
- 投資金額：252万8729円
- 評価金額：295万1155円
- 評価損益：42万2426円（16.7%）
2021年12月
【 iDeCo 】
- 投資金額：13万4909円
- 評価金額：16万1488円
- 評価損益：2万6579円(19.7%)
【 積立NISA 】
- 投資金額：48万3499円
- 評価金額：61万8085円
- 評価損益：13万4586円(27.8%)
【 一般口座 】
- 投資金額：219万3500円
- 評価金額：252万9626円
- 評価損益：33万6126円（15.3%）
【 合計 】
- 投資金額：281万1908円
- 評価金額：330万9199円
- 評価損益：49万7291円（17.7%)
2021年の総括
2021年は2年目の年になりました。
今年度は、268万円追加投資しました。
総額で281万円1908円投資して、330万9199円に増えました。
要するにコツコツ積み立てて投資することで49万7291円に増やすことができました。
これは、銀行にコツコツ貯金するだけでは絶対に増えない金額です。
グラフを振り返っていきたいと思います。
お気づきの方もいると思いますが、2月に一度下がり、徐々に上昇していますね。
これは、実はS&P500で利益は出ていたのですが、日本株が足を引っ張り伸び悩んでいたので、
日本株を一旦売却して、S&P500の1本に購入しなおすように設定し直しました。
あと、投資金額が増やしてみました。
2020年度は、積立NISAで40万円/年を投資しました。
2021年度は、積立NISAは継続して40万円/年投資し、
idecoは無理せず1万円/月で12万円/年投資しております。
さらにそこに、毎月20万円貯金していたので
その分を試しに一般口座で投資に回してみました。
216万円/年を目指し、4月から追加したので、24万円/月ずつ投資を開始しました。
投資金額を追加した理由としては、
- 3か月分の生活資金を確保できていたこと
- 投資金額が大きいほど増える金額が増えることに気づいたこと
- コロナの影響で下がった株価が今後も上昇すると判断したこと
- アメリカという国が無くならないかぎりS＆P500の価値が0になることはないと判断したこと
- Excelで計算して年間投資額を算出し、15～18年後に目標の1億円に到達することを目標としたこと
以上のことから切り替えました。
日本株も様子を見ていましたが、日経平均株価が2万5000円～3万円を現在行き来しています。
実は、2008年の時は8000円代だったのです。
今の状況で3万円以上に上昇するのであれば、積み立ててみようと思いますが、
現実的ではないと考え、購入はやめました。
もしこれが、1万円代に乗ってくるようであれば積立を開始してみようと思います。